قديم 03-24-2019, 10:29 AM   #1
نسيت انساك


الصورة الرمزية نسيت انساك
نسيت انساك غير متواجد حالياً

بيانات اضافيه [ + ]
 رقم العضوية : 659
 تاريخ التسجيل :  Mar 2019
 أخر زيارة : 06-22-2019 (03:55 PM)
 المشاركات : 1,800 [ + ]
 التقييم :  10
افتراضي مراحل غسيل الأموال



مراحل غسيل الأموال



هي عبارة عن مجموعة من التدابير المالية التي يقوم بها الاشخاص الحاصلين على مبالغ مالية باساليب غير شرعية، وهذا من اجل اضافة الطابع الشرعي على تلك الثروات واخفاء مصدرها الاصلي غير القانوني، وكل من يعاون في تلك العملية يعد مخلا بالقانون ويندرج فعله تحت ما يعلم بجريمة غسيل الاموال، واكثر الثروات التي يعتمد المجرمون على غسلها هذه التي يحصلون عليها حصيلة التجارة في المخدرات.

مراحل غسل الاموال

مرحلة الايداع

هي عبارة عن العملية التي يتم بها التخلص من الثروات غير الشرعية من اثناء توظيفها بطرق شرعية مختلفة، مثل: ايداعها في البنك، او احد الشركات المالية، او من اثناء تحويلها الى ورقة نقدية اجنبية، وتعد تلك الفترة من اخطر المراحل على اصحابها لانها لا تزال عرضة للاكتشاف، نتيجة لـ مقادير الثروات العظيمة للغاية التي تكون بحوزة الشخص، بيث يتم سواله (من اين لك هذا) نظرا لكمياتها الكبيرة.

مرحلة التمويه

هي الفترة التي يقوم بها صاحب الثروات بالتمويه عن جريمته، وهذا من اثناء القيام بمجموعة من العمليات المصرفية الشرعية من اجل الاجراء بها واخفاء جريمته، والهدف من تلك العملية اخفاء ناشر الخبر غير القانوني، ومن اشهر اساليب التمويه تحويلها من بنك الى اخر، او التغيير الالكتروني لها.

مرحلة الادماج

هي اخر فترة في عملية غسيل الاموال، بحيث يتم اضافة الطابع الشرعي والقانوني عليها، ويتم في تلك الفترة دمجها في العمليات الاستثمارية والمصرفية لاجل ان تظهر بانها ارباح من صفقات تجارية شرعية، مثل تاسيس موسسات وهمية او قروض غير حقيقية، وفي تلك الفترة يصعب المفاضلة بين الثروات الشرعية وغير الشرعية.

مصادر الثروات غير الشرعية

  • زراعة المواد المخدرة وتصنيعها وبيعها.
  • تجارة الرقيق.
  • التهرب من صرف الضرايب.
  • اخذ الرشاوي.
  • الاختلاس من المصارف او الشركات.
  • الغش في العمليات التجارية.
  • التجارة المحرمة.
  • تزوير النقود والمستندات.
  • لعب القمار.


اثار غسل الثروات

ان لعملية غسل الثروات اثار على جميع النواحي الاقتصادية، والسياسية، والاجتماعية، على حاجز سواء، ومن اهم الاثار ما يلي:
  • استيصال جزء عظيم من الدخل القومي، الامر الذي يودي الى ضعف الاستثمار الوطني لصالح الاستثمار الاجنبي.
  • الصعود في معدل السيولة المحلية على نحو لا يتسق ولا يتناسب مع مقادير الانتاج لمختلف المنتجات والخدمات.
  • عدم صرف الرسوم والمستحقات المالية للدولة على نحو مباشر، وبذلك ندرة عظيم في الايرادات في الخزنة المالية لها.
  • رشوة رجال الشرطة ورجال التشريع بمختلف مواقعهم ومناصبهم، الامر الذي يسبب انهيارا في قوة الجمهورية وفسادا في الحكم، واعطاء الميدان للمجرمين بالتمدد في البلد.
  • انخفاض شديد في قيمة الورقة النقدية المحلية وسوء سمعة الاسواق المالية.
  • تهبيط روح المنافسة بين البايعين وتشويه العمليات التجارية، الامر الذي يودي للوصول الى مناخ تالف من الاستثمار.





مراحل Pسيل الأموال الزواج المسيار معلومات



 

رد مع اقتباس
إضافة رد

الكلمات الدلالية (Tags)
الزواج, المسيار, معلومات


الذين يشاهدون محتوى الموضوع الآن : 1 ( الأعضاء 0 والزوار 1)
 
أدوات الموضوع
انواع عرض الموضوع

تعليمات المشاركة
لا تستطيع إضافة مواضيع جديدة
لا تستطيع الرد على المواضيع
لا تستطيع إرفاق ملفات
لا تستطيع تعديل مشاركاتك

BB code is متاحة
كود [IMG] متاحة
كود HTML معطلة

الانتقال السريع

أعلانات مخمليات النصية
Ads Organizer 3.0.3 by Analytics - Distance Education
الساعة الآن 12:51 PM


جميع الحقوق محفوظة لدى مخمليات 2019